Unabhängige Vermögensverwaltung in der Schweiz: Auftrag, Regulierung und zentrale Vorteile für Anleger
Was ist eine unabhängige Vermögensverwaltung und was ist ihr Auftrag?
Wir, die Tareno AG gehören zu den grössten unabhängigen Vermögensverwaltungen in der Schweiz und sind ein eigenständiges Unternehmen mit einer Bewilligung der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht FINMA. Diese Lizenz bestätigt, dass wir als Unternehmen strenge regulatorische Anforderungen in Bezug auf Organisation, Risikomanagement, Eigenmittel und Geschäftsführung erfüllen.
Zusätzlich verfügen wir über eine KAG-Lizenz (Kollektivanlagengesetz). Wir dürfen kollektive Anlagegefässe strukturieren und verwalten wie beispielsweise Fonds. Darüber hinaus ist uns damit erlaubt, Pensionskassengelder oder Freizügigkeitsvermögen zu verwalten. Diese Bewilligung setzt zusätzliche Fachkompetenz sowie hohe organisatorische Standards voraus. Wir unterliegen einer internen sowie einer externen Revision, die durch eine anerkannte Prüfungsgesellschaft, namentlich PwC, durchgeführt wird.
Ist mein Vermögen bei der Tareno verwahrt?
Das Vermögen unserer Kunden liegt nicht bei uns, sondern auf Konten bei einer Bank ihrer Wahl. Die Bank übernimmt damit die Verwahrung und sorgt ebenfalls für regulatorische Sicherheit.
Wir erhalten vom Kunden eine Verwaltungsvollmacht. Das bedeutet konkret: Gemeinsam mit Ihnen erarbeiten wir eine massgeschneiderte, auf Ihre Lebenssituation abgestimmte Anlagestrategie. Innerhalb dieses definierten Rahmens setzen wir je nach Ausgestaltung als Beratungs- oder Vermögensverwaltungsmandat die Anlageentscheide mittels dieser Vollmacht um. Die Vermögenswerte an sich bleiben aber jederzeit im Depot der Bank. Wie die Zusammenarbeit mit unseren Partnerbanken genau funktioniert, erfahren Sie hier.
Warum also einen Vermögensverwalter wie Tareno wählen neben der Bank?
Weil unsere Rolle eine andere ist. Wir sind nicht Teil einer Bankstruktur, sondern ausschliesslich Interessenvertreter unserer Kundschaft und haben nur ein Ziel: das Vermögen bestmöglich nach den Zielvorgaben des Kunden anzulegen, ohne jegliche Interessenskonflikte. Daraus ergeben sich folgende zentrale Vorteile für unsere Kunden.
Konsequente Produktfreiheit für das Depot
Unsere Zusammenarbeit mit dem Kunden basiert frei von Interessenkonflikten. Es bestehen keine Verpflichtungen gegenüber eigenen Produkten oder bestimmten Anbietern.
Für jede Anlagestrategie wählen wir ausschliesslich jene Anlageinstrumente, die qualitativ, kostenseitig und strategisch überzeugen. Das stärkt die Unabhängigkeit in der Selektion, erhöht die Transparenz und Verständlichkeit und reduziert unnötige Produktkosten.
Kostenbewusstsein und Effizienz im Depot
Durch freie Produktauswahl und gezielte Verhandlungen mit Depotbanken lassen sich für den Kunden attraktive Konditionen erzielen. Die Vermögensverwaltung wird stets transparent vergütet, Produktkosten werden kritisch hinterfragt und Produkte sowieso nur eingesetzt, wenn sie strategisch wirklich sinnvoll sind und für das Kundenvermögen insgesamt einen Vorteil darstellen.
Kein Beraterwechsel, sondern persönliche Beziehung
Jeder Kunde arbeitet mit dem von ihm gewünschten Kundenberater langjährig zusammen. Wir sind überzeugt, dass diese persönliche Kontinuität in der Beziehung zwischen Kunde und Berater die Grundlage für eine wirklich exzellente Vermögensverwaltung bildet. Ein tiefes Verständnis der individuellen Vermögenssituation ist entscheidend, um eine massgeschneiderte Vermögensanlage für den Kunden zu entwickeln.
Nähe und Netzwerk
Als beständiges und fokussiertes Unternehmen verbinden wir spezialisiertes Fachwissen im Portfoliomanagement mit persönlicher Betreuung auf der Beraterseite. Damit dies optimal im Kundenportfolio wirken kann, nutzen wir unsere kurzen Entscheidungswege, hohe Verfügbarkeit für unsere Kundschaft sowie den Zugang zu einem exzellenten Netzwerk an Fachpersonen und Partnerunternehmen, sollte Unterstützung ausserhalb der Vermögensverwaltung erforderlich sein.
Unternehmerische Verantwortung
Wir sind inhabergeführt. Inhaberführung bedeutet, dass Verantwortung nicht delegiert wird. Unsere Reputation steht im Zentrum unseres Handelns, und wir arbeiten täglich mit höchstem Anspruch daran. Dadurch sind die Interessen unserer Kunden und uns selbst, gleichgerichtet.
Bewusste Positionierung in einer Nische
Unabhängige Vermögensverwalter behaupten sich nicht über Grösse, sondern über Leistung, Fachkompetenz und Servicequalität. Dieser Anspruch schafft eine Kultur, die auf exzellente Leistungen für die Kunden hin arbeitet.
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