Strategische Finanzplanung in Basel und Zürich
Ein erfolgreicher Finanzplan beginnt mit einer klaren Analyse
Unsere Philosophie: Vernetzte Betrachtung für optimale Ergebnisse.
Die einzelnen Elemente der Finanzplanung greifen ineinander. So schaffen wir eine bereichsübergreifende Optimierung, die Ihren individuellen Zielen gerecht wird und langfristig Ihre finanzielle Stabilität sichert.
Lassen Sie uns gemeinsam Ihre finanzielle Zukunft gestalten. Dazu erarbeiten wir einen massgeschneiderte Finanzplan, der Ihre Wünsche und Möglichkeiten ins Zentrum stellt.
Unabhängige Finanzplanung in Basel und Zürich
Eine durchdachte, unabhängige Finanzplanung ist die Basis für eine erfolgreiche und sichere Zukunft. Bei Tareno betrachten wir Ihre Finanzen nicht isoliert, sondern ganzheitlich. Unsere Finanzplanung zielt darauf ab, alle relevanten Aspekte Ihres finanziellen Lebens optimal aufeinander abzustimmen, damit Sie heute und in Zukunft bestmöglich aufgestellt sind.
Die wichtigsten Bausteine der Finanzplanung
Liquiditätsplanung
Wir analysieren Ihre Einnahmen und Ausgaben im Detail, um mögliche Überschüsse oder Defizite zu identifizieren. Mithilfe einer privaten Erfolgsrechnung stellen wir sicher, dass Ihre finanzielle Basis solide ist und genügend Spielraum für Investitionen oder unerwartete Ausgaben bietet.
Vermögensplanung
Ihre Vermögensentwicklung und Anlagestrategie stehen im Fokus. Durch eine private Bilanz analysieren wir Ihre Vermögenswerte und Verbindlichkeiten, um gemeinsam mit Ihnen eine Strategie zu entwickeln, die zu Ihren Zielen und Ihrer Risikobereitschaft passt.
Pensionsplanung
Ein sorgenfreier Ruhestand erfordert eine vorausschauende Planung. Wir prüfen Ihre Vorsorge aus der ersten (AHV), zweiten (Pensionskasse) und dritten Säule (Säule 3a). Die Pensionsplanung bietet zahlreiche Optimierungsmöglichkeiten, wie einen gestaffelten Bezug der Vorsorgegelder zur Steuerersparnis oder die Planung für eine Frühpensionierung, um Vermögensverzehr zu vermeiden. Gemeinsam besprechen wir die für Sie wichtigen Themen: PK Kapital oder Rente, Immobilie verkaufen oder nicht, Hypothek reduzieren oder nicht. Unser Ziel ist ein reibungsloser Übergang vom Erwerbsleben in die Pensionierung, damit Sie finanziell optimal aufgestellt und vorbereitet in diesen neuen Lebensabschnitt starten können.
Vorsorgeplanung
Neben der Altersvorsorge beleuchten wir die Absicherung gegen Risiken wie Erwerbsunfähigkeit und Todesfall. Eine fundierte Analyse der entsprechenden Leistungen stellt sicher, dass Sie und Ihre Familie umfassend abgesichert sind.
Nachlassplanung
Wir helfen Ihnen, Ihren Nachlass frühzeitig und strategisch zu planen. Ob Erbschaft, Testament oder Nachfolgeregelung – wir unterstützen Sie dabei, Ihre Wünsche rechtskonform und steuerlich optimiert umzusetzen.
Steueroptimierung
Steuern beeinflussen alle finanziellen Entscheidungen. Durch eine detaillierte Analyse Ihrer Steuerbelastung identifizieren wir Einsparmöglichkeiten.
Finanzplanung – Ablauf
Der Ablauf einer Finanzplanung teilt sich in 3 Stufen: Zunächst wird Ihre aktuelle finanzielle Situation analysiert, indem eine private Erfolgsrechnung und Bilanz erstellt wird. Basierend darauf werden Optimierungsmöglichkeiten erarbeitet und ein konkreter Massnahmenplan erstellt. Anschliessend folgt die Umsetzung des Finanzplans mit der Durchführung der Optimierungsmassnahmen. Eine regelmässige Überprüfung des Plans stellt sicher, dass Sie auf Veränderungen in Ihrer Lebenssituation oder Gesetzgebung rechtzeitig reagieren können.
Mit unserem Beratungsmandat bieten wir Ihnen eine fundierte Analyse, klare Empfehlungen und einen individuell angepassten Finanzplan. Dabei steht es Ihnen frei, die Umsetzung mit uns, selbstständig oder mit einem anderen Partner durchzuführen. Mehr über unsere Vermögensverwaltung erfahren Sie hier.
Preismodell – Beratungsmandat
Das Beratungsmandat richtet sich an Kundinnen und Kunden, die eine fundierte Finanzanalyse und konkrete Handlungsempfehlungen wünschen, die sie dann anschliessend mit uns oder eigenständig umsetzen können.
Inhalt
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