Vermögensverwaltungsmandat Basel & Zürich | Tareno AG
Was ist ein Vermögensverwaltungsmandat?
Ein Vermögensverwaltungsmandat bietet Ihnen die Möglichkeit, Ihr Vermögen professionell und langfristig betreuen zu lassen, ohne sich selbst täglich mit Marktanalysen und einzelnen Anlageentscheiden auseinandersetzen zu müssen.
Gemeinsam mit Ihnen definieren wir Ihre persönlichen Ziele, Ihr Risikoprofil, Ihren Anlagehorizont und die passende Anlagestrategie. Auf dieser Grundlage übernimmt unser Portfolio Management die laufende Bewirtschaftung Ihres Portfolios.
Gleichzeitig werden Sie von einem persönlichen Kundenberater betreut. Er informiert Sie über die Entwicklung Ihres Vermögens, ordnet Anlageentscheide für Sie ein und steht Ihnen jederzeit als persönliche Ansprechperson zur Verfügung.
“Vermögensverwaltungsmandat, Vermögensverwaltungsauftrag und diskretionäres Mandat”
Die Begriffe erklärt
Die verschiedenen Begriffe rund um die Vermögensverwaltung können zunächst komplex wirken. Im Kern beschreiben sie jedoch ein einfaches Prinzip.
Mit einem Vermögensverwaltungsauftrag erteilen Sie uns die Befugnis, Ihr Vermögen gemäss der gemeinsam definierten Anlagestrategie für Sie zu verwalten.
Ein diskretionäres Mandat ist eine andere Bezeichnung für ein Vermögensverwaltungsmandat. Sie erteilen uns die Vollmacht, innerhalb der vertraglich vereinbarten Anlagestrategie selbstständig Anlageentscheide zu treffen. Wir müssen somit nicht vor jedem Kauf oder Verkauf Ihre Zustimmung einholen.
Ihr Vermögen bleibt dabei auf einem Konto beziehungsweise Depot bei Ihrer Depotbank. Wir sind verpflichtet, uns jederzeit an die mit Ihnen vereinbarte Anlagestrategie zu halten und Sie regelmässig und transparent über Ihr Portfolio zu informieren.
Unterschied zur Anlageberatung
Der wesentliche Unterschied liegt darin, wer die Anlageentscheide trifft.
Bei einem Vermögensverwaltungsmandat delegieren Sie die Anlageentscheide an unsere Anlageexperten. Diese bewirtschaften Ihr Portfolio innerhalb der gemeinsam festgelegten Anlagestrategie.
Bei der Anlageberatung erhalten Sie hingegen konkrete Empfehlungen, entscheiden aber selbst, ob diese umgesetzt werden sollen. Dabei stehen Sie in engem Austausch mit Ihrem persönlichen Kundenberater.
Für wen eignet sich ein Vermögensverwaltungsmandat?
Ob ein Vermögensverwaltungsmandat die passende Lösung ist, hängt von Ihren persönlichen Bedürfnissen ab. Entscheidend sind unter anderem Ihr Anlagewissen, Ihr Interesse an den Finanzmärkten, die verfügbare Zeit und die Frage, wie stark Sie selbst in einzelne Anlageentscheide eingebunden sein möchten.
Manche Menschen fühlen sich wohler, wenn sie die laufenden Anlageentscheide an erfahrene Experten delegieren. Andere möchten diese bewusst selbst treffen. Beide Bedürfnisse können wir mit unterschiedlichen Betreuungsmodellen abdecken.
Wann sich ein Vermögensverwaltungsmandat lohnt
Wenn Sie die laufende Verantwortung für Ihre Anlageentscheide in die Hände erfahrener Investmentexperten geben möchten, kann ein Vermögensverwaltungsmandat die passende Lösung sein. Sie profitieren von deren Erfahrung und Fachwissen, ohne Ihr Portfolio selbst laufend überwachen zu müssen. Gleichzeitig bleiben Sie über die Entwicklung Ihres Vermögens und die vorgenommenen Transaktionen informiert.
Wann eine Anlageberatung die bessere Wahl ist
Wenn Sie sich aktiv mit Ihren Anlagen beschäftigen möchten, eigene Ideen einbringen und bei einzelnen Anlageentscheiden selbst mitbestimmen wollen, kann eine Anlageberatung besser zu Ihnen passen.
Mindestanlage und Voraussetzungen
Grundsätzlich verwalten wir Vermögen aktiv ab CHF 1 Mio. Wir sind überzeugt, dass ab dieser Grössenordnung eine individuelle und aktive Vermögensverwaltung für Kundinnen und Kunden sinnvoll umgesetzt werden kann.
Was kostet ein Vermögensverwaltungsmandat bei Tareno?
Bereits ein jährlicher Kostenunterschied von 0.75 Prozentpunkten kann die langfristige Vermögensentwicklung erheblich beeinflussen. Denn tiefere Kosten bedeuten, dass mehr Kapital investiert bleibt und vom Zinseszinseffekt profitiert.
Das Beispiel zeigt: Bei einer jährlichen Nettorendite von 5% wächst ein Portfolio über zehn Jahre um rund 62.9%. Bei 4.25% sind es lediglich 51.6%. Die Differenz beträgt 11.3 Prozentpunkte.
Je länger der Anlagehorizont, desto stärker können sich selbst kleine Kostenunterschiede auf das Anlageergebnis auswirken.
Illustratives Rechenbeispiel bei identischer Bruttorendite und unterschiedlichen jährlichen Kosten, mit jährlicher Verzinsung. Keine Berücksichtigung von Steuern oder zusätzlichen Ein- und Auszahlungen. Keine Prognose oder Renditegarantie.
Kostenvorteile dank unserer Grösse und Unabhängigkeit
Bei der Vermögensverwaltung zählt nicht nur die Vermögensverwaltungsgebühr. Entscheidend sind die Gesamtkosten, die letztlich die Rendite Ihres Vermögens beeinflussen.
Dank unserer Grösse verfügen wir über eine starke Verhandlungsposition gegenüber unseren Depotbanken. Dadurch können wir für Neukunden in den allermeisten Fällen bessere Konditionen erzielen und die bisherigen Kosten nachhaltig senken. Gleichzeitig achten wir bei der Auswahl von Anlageinstrumenten konsequent auf die damit verbundenen Kosten.
Wir legen sämtliche Gebühren transparent offen, damit Sie wissen, welche Kosten für Ihre Vermögensverwaltung tatsächlich anfallen.
Wer trifft die Anlageentscheide bei Ihrem Mandat?
Die Anlageentscheide werden bei Tareno von einem Team aus Analysten und Investmentspezialisten getroffen. Dabei folgen wir einem klar definierten Anlageprozess.
Entscheide werden nicht aus dem Bauch heraus und nicht isoliert durch einzelne Personen getroffen. Unterschiedliche Einschätzungen und Fachkompetenzen fliessen in den Entscheidungsprozess ein. Die Verantwortung für den Investmentprozess trägt unser Chief Investment Officer Simon Lutz.
Ihr Kundenberater als persönliche Ansprechperson
Auch bei einem Vermögensverwaltungsmandat haben Sie einen persönlichen Kundenberater. Er begleitet Sie langfristig, informiert Sie über die Entwicklung Ihres Vermögens und ist Ihre direkte Ansprechperson bei Fragen und Veränderungen Ihrer persönlichen Situation.
Portfolio Management und Chief Investment Officer
Hinter Ihrem Vermögensverwaltungsmandat steht das Tareno Investmentteam unter der Führung von unserem Chief Investment Officer Simon Lutz.
Das Investment Committee
Unser Investment Committee besteht aus einem erweiterten Kreis erfahrener Fachpersonen innerhalb von Tareno. Ergänzend zum Portfolio Management Team bringen sie unterschiedliche Perspektiven und Fachkenntnisse ein, diskutieren Marktentwicklungen und unterstützen so eine fundierte und breit abgestützte Entscheidungsfindung.
Unsere Anlagelösungen für Ihr Vermögensverwaltungsmandat
Jedes Vermögen ist anders. Deshalb bieten wir Ihnen vier aktiv verwaltete Anlagelösungen mit unterschiedlichen Schwerpunkten: Classic, Dividende, Wasser und Swiss Opportunity. Je nach Ihren persönlichen Anlagezielen, Bedürfnissen und Präferenzen wählen wir gemeinsam die passende Lösung.
Wie werden Sie über Ihr Portfolio informiert?
Auch wenn Sie die täglichen Anlageentscheide delegieren, behalten Sie jederzeit den Überblick über Ihr Vermögen.
Ihr persönlicher Kundenberater informiert Sie regelmässig über die Entwicklung Ihres Portfolios. Über jede ausgeführte Transaktionen erhalten Sie stets eine schriftliche Information. Gleichzeitig können Sie Ihr Konto und Depot über den Online-Zugang Ihrer Bank jederzeit selbst einsehen.
Reporting und Online-Zugang
Tareno stellt bewusst keinen zusätzlichen Online-Zugang für Ihr Bankkonto zur Verfügung. Sie nutzen weiterhin den geschützten Online-Zugang Ihrer Depotbank und können Ihr Vermögen dort jederzeit einsehen. Von uns erhalten Sie die Informationen zu Ihrer Vermögensverwaltung regelmässig professionell und verständlich aufbereitet über den mit Ihnen vereinbarten Korrespondenzweg.
Persönliche Standortgespräche
Persönliche Standortgespräche führen wir entsprechend Ihren Bedürfnissen durch. Mindestens jährlich besprechen wir gemeinsam mit Ihnen Ihr Portfolio. Dabei betrachten wir nicht nur dessen Entwicklung. Ebenso wichtig ist die Frage, ob Ihre Anlagestrategie weiterhin zu Ihrer persönlichen Situation, Ihren Zielen und Ihrem Risikoprofil passt, oder ob Anpassungen notwendig sind.
Information bei aussergewöhnlichen Marktereignissen
Aussergewöhnliche Ereignisse wie geopolitische Konflikte oder Naturkatastrophen können die Finanzmärkte erheblich beeinflussen. In solchen Phasen informieren wir Sie über relevante Entwicklungen und deren Bedeutung für Ihr Portfolio. Gerade in anspruchsvollen Marktphasen zeigt sich, wie wichtig eine auf das persönliche Risikoprofil abgestimmte Anlagestrategie sowie die Begleitung durch einen erfahrenen Kundenberater und unsere Anlageexperten ist.
Welche Risiken hat ein Vermögensverwaltungsmandat?
Geldanlagen sind immer mit Risiken verbunden. Das gilt unabhängig davon, bei welchem Vermögensverwalter Sie Ihr Vermögen anlegen. Rendite und Risiko lassen sich nicht voneinander trennen.
Deshalb ist es uns wichtig, Risiken transparent zu erklären und gemeinsam mit Ihnen eine Anlagestrategie zu definieren, deren Risiken Sie verstehen und tragen können.
Weiterführende Informationen zu den Risiken der Vermögensverwaltung und des Effektenhandels finden Sie in den entsprechenden Anlegerinformationen.
Wie wir Risiken im Portfolio begrenzen
Bei der Konstruktion unserer Portfolios achten wir darauf, wesentliche Risiken zu identifizieren und im Rahmen der vereinbarten Anlagestrategie bewusst zu steuern. Dazu diversifizieren wir über verschiedene Anlageklassen, Branchen, Regionen und Anlagethemen und berücksichtigen unter anderem Währungs‑, Zins‑, Inflations- und Konjunkturrisiken.
Entscheidend ist, ein Portfolio von Beginn an so aufzustellen, dass die gewählte Anlagestrategie auch in turbulenten Marktphasen beibehalten werden kann. Deshalb überwachen wir die Portfoliozusammensetzung laufend, überprüfen Risiken und nehmen bei Bedarf gezielte Anpassungen vor. Marktkorrekturen können dabei auch Chancen für Rebalancing oder Zukäufe bieten.
Dabei geht es nicht darum, Marktschwankungen vollständig zu vermeiden, sondern Risiken so zu strukturieren, dass sie zur gewählten Anlagestrategie passen.
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