Unabhängige Portfolioanalyse: Mehr Klarheit für Ihr Vermögen
Die Ausgangslage: ein Portfolio Check bei Tareno
Ein Ehepaar wandte sich mit dem Wunsch an uns, ihr Anlageportfolio unabhängig überprüfen zu lassen. Beide sind berufstätig und verfolgen das Ziel, im Pensionsalter auf ihr erspartes Vermögen partiell zurückgreifen zu können. Ihr bisheriger Vermögensverwalter hatte in den letzten Jahren enttäuscht – die Performance war unbefriedigend, trotz positiver Marktbedingungen. Das Paar fragte sich: Liegt es an der Strategie, an der Umsetzung – oder an beidem?
Analyse: Schwächen im Portfolio aufgedeckt
Unsere Portfolioanalyse brachte deutliche Merkmale zutage: Klumpenrisiken, viele intransparente Produkte, ein hoher Anteil illiquider Anlagen, unnötig hohe Gebühren sowie erhebliche Zins- und Währungsrisiken. Besonders problematisch waren Fremdwährungsobligationen mit langen Laufzeiten bis 2050 und alternative Anlagen, deren Risiken entweder nicht klar kommuniziert oder nicht richtig verstanden wurden. Die fehlende Transparenz, beschränkt handelbare Produkte und die nicht nachvollziehbare Anlagestrategie führten schliesslich zu einem massiven Vertrauensverlust.
Fazit: Warum sich eine unabhängige Vermögensberatung lohnen kann
Eine fundierte Zweitmeinung kann entscheidend sein. Wer seine Anlagestrategie versteht, trifft bessere Entscheidungen – heute und für die Zukunft.
Wir empfahlen eine klare, verständliche Aktien lastige Dividendenstrategie – fokussiert auf liquide Direktanlagen, stabile Erträge, breite Diversifikation und kosteneffiziente Produkte. Auf eigens verwaltete Produkte und schwer verkäufliche Anlagen soll zukünftig bewusst verzichtet werden, ebenso auf unnötig hohe Fremdwährungsrisiken. Ziel war ein Portfolio, mit dem sich das Ehepaar wieder identifizieren kann. Die Fremdwährungsobligationen und illiquiden Positionen wurden, soweit möglich, unmittelbar abgebaut. Das Ergebnis: ein strategisch strukturiertes Portfolio, das nicht nur besser performt, sondern dem Ehepaar auch das gute Gefühl zurückgibt, ihre finanzielle Zukunft im Griff zu haben. Sie haben die Empfehlungen vollständig umgesetzt – und sind heute spürbar zufriedener und zuversichtlicher als zuvor.
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Vereinbaren Sie ein unverbindliches Erstgespräch über unser Kontaktformular. Wir freuen uns darauf, Sie persönlich kennenzulernen und Sie bei Ihrer Vermögensplanung zu unterstützen.
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